StockIQSTOCKIQAI
🏆 Top 10S&P 500NASDAQNYSE

JPM

JPMorgan Chase & Co.

Financial Services · Banks - Diversified · New York Stock Exchange

$353.21

▲ $3.31 (+0.9%)

שווי שוק

—

טווח יומי

$347.50 - $353.37

טווח שנתי

$279.10 - $353.37

בטא

0.98

+19.1% (1Y)

Investor Score
58/ 100
🟡 בינוני
📈80טכני
💰52פיננסי
🚀56צמיחה
💎62שווי
📰44חדשות
🏦37איכות
⚠️46סיכון

משוקלל: טכני 25% · פיננסי 20% · צמיחה 15% · שווי 15% · חדשות 10% · איכות 10% · סיכון 5%

✅ למה הציון גבוה יחסית?

  • 🟢 שווי הוגן משוער: $685.65 מול מחיר $353.21 (+94.1%)
  • 🟢 בטא: 0.98
  • 🟢 צמיחת תזרים מזומנים חופשי: 340.1%
  • 🟢 המחיר מעל ממוצע 50 הימים
  • 🟢 המחיר מעל ממוצע 200 הימים

⚠️ מה מדאיג?

  • 🔴 שולי הרווח התפעולי נשחקים לאורך זמן
  • 🔴 יחס שוטף: 0.52
  • 🔴 צמיחת רווח נקי: -2.4%
  • 🔴 חוב/הון: 2.60
  • 🔴 יחס שוטף: 0.52

🤖 סיכום AI

JPMorgan Chase קיבלה ציון כולל של 58 מתוך 100, דירוג "מתון". הציון הטכני גבוה יחסית ועומד על 80, כאשר המחיר עומד על 353.21 דולר ומצוי מעל ממוצעי 50 ו-200 הימים. מנגד, ציון האיכות עומד על 37 וציון הסיכון על 46, עקב שחיקה בשולי הרווח התפעולי, צמיחת רווח נקי שלילית של 2.4%, ויחס חוב להון גבוה של 2.60. ציון הצמיחה עומד על 56, עם גידול הכנסות של כ-3.3% וצמיחה חדה בתזרים המזומנים החופשי. סיכום: המניה מציגה תמונה מעורבת, עם חוזק טכני ברור לצד חולשות ביסודות הפיננסיים ובאיכות הרווחים.

נכתב אוטומטית על בסיס הנתונים החישוביים שמופיעים בעמוד זה בלבד — לא ייעוץ השקעות.

📈 ניתוח טכני

מבוסס על 1254 ימי מסחר אחרונים, מחושב מנתוני מחיר אמיתיים. לחצו על אינדיקטור לפירוט וגרף.

🟢 רוב האינדיקטורים תומכים במגמה עולה (8 תומכים בעלייה · 2 תומכים בירידה · 2 נייטרליים)

מסקנות

  • 🟢מחיר מול SMA 50 — המחיר מעל ממוצע 50 הימים
  • 🟢מחיר מול SMA 200 — המחיר מעל ממוצע 200 הימים
  • 🟢MACD — היסטוגרמת MACD חיובית — מומנטום עולה
  • 🟢RSI — RSI 68.2 — מומנטום חיובי בריא
  • 🔴Stochastic — %K 99.4 — overbought
  • 🟡ADX (עוצמת מגמה) — ADX 17.5 — מגמה חלשה/דשדוש
  • 🔴מגמת ווליום — ווליום יורד למרות עליית מחיר — היחלשות אפשרית
  • 🟢עוצמה יחסית מול S&P 500 — +9.0% ב-3 חודשים אחרונים יחסית למדד
  • 🟢Bollinger Bands — המחיר קרוב לרצועה העליונה — מומנטום חזק (וסיכון לתיקון)
  • 🟢ROC (קצב שינוי) — ROC 12 ימים: 6.8%
  • 🟢Parabolic SAR — המחיר מעל נקודת ה-SAR — מגמה עולה
  • 🟡CMF (תזרים כספי) — CMF 20 ימים: 0.03

💰 מצב פיננסי

רווחיות

שולי רווח גולמי

59.9%

שולי רווח תפעולי

26.0%

שולי רווח נקי

20.4%

שולי EBITDA

29.1%

יעילות

ROE

15.7%

ROA

1.3%

ROIC

4.2%

EPS

$20.09

מאזן

מזומן

$343.34B

חוב כולל

$942.38B

יחס שוטף

0.52

חוב/הון

2.60

מסקנות

  • 🟢שולי רווח גולמי — שולי רווח גולמי: 59.9% — חזק
  • 🟢שולי רווח תפעולי — שולי רווח תפעולי: 26.0% — חזק
  • 🟢שולי רווח נקי — שולי רווח נקי: 20.4% — חזק
  • 🟡תשואה על ההון (ROE) — תשואה על ההון (ROE): 15.7% — סביר
  • 🔴תשואה על הנכסים (ROA) — תשואה על הנכסים (ROA): 1.3% — חלש
  • 🔴יחס שוטף (נזילות) — יחס שוטף: 0.52
  • 🔴חוב להון עצמי — חוב/הון: 2.60
  • 🔴כיסוי ריבית — כיסוי ריבית: 0.7x

🚀 צמיחה

הכנסות (Revenue)

רווח למניה (EPS)

רווח נקי (Net Income)

תזרים מזומנים חופשי (FCF)

מסקנות

  • 🟡צמיחת הכנסות (שנה אחרונה) — צמיחת הכנסות (שנה אחרונה): 3.3%
  • 🟡צמיחת רווח למניה (EPS) — צמיחת רווח למניה (EPS): 1.5%
  • 🟢צמיחת תזרים מזומנים חופשי — צמיחת תזרים מזומנים חופשי: 340.1%
  • 🔴צמיחת רווח נקי — צמיחת רווח נקי: -2.4%

💎 שווי הוגן (Valuation)

מחיר נוכחי

$353.21

שווי הוגן משוער (DCF)

$685.65

פער

+94.1%

🟢 נראית זולה מהשווי המשוער

הצג את כל הנחות המודל (DCF) →

קצב צמיחה שנה 1

23.8%

שיעור היוון (WACC)

9.0%

צמיחת טווח ארוך (Terminal)

2.5%

שנות תחזית

5

שנהקצב צמיחהFCF חזויערך נוכחי
123.8%$124.91B$114.60B
218.5%$148.03B$124.59B
313.2%$167.52B$129.36B
47.8%$180.64B$127.97B
52.5%$185.16B$120.34B

FCF בסיס (שנה אחרונה בפועל)

$100.87B

Terminal Value

$2.92T

ערך נוכחי של Terminal Value

$1.90T

שווי מפעלי (Enterprise Value)

$2.51T

חוב נטו

$599.04B

שווי הון (Equity Value)

$1.92T

*מודל DCF הוא הערכה המבוססת על הנחות — לא תחזית מובטחת. אפשר לשנות את ההנחות כדי לבחון תרחישים שונים.

שווי ספרים למניה (Book Value)

$129.97

שווי נכסי מוחשי למניה (Tangible NAV)

$106.85

מסקנות

  • 🟢DCF Fair Value — שווי הוגן משוער: $685.65 מול מחיר $353.21 (+94.1%)
  • 🟡שווי נכסי מוחשי (NAV) — NAV למניה: $106.85
  • 🟡P/E — P/E: 16.0

🕴️ עסקאות פנימיות (Insider Trading)

עסקאות אמיתיות של מנהלים ובעלי עניין, כפי שדווחו ל-SEC בטופס Form 4 — 0 רכישות ו-15 מכירות מתוך 25 הדיווחים האחרונים.

שםסוג עסקהתאריךמניותשינוימחיר
NOVAKOVIC PHEBE Nהענקה/פרס ממעסיק30.6.202613,583+122$327.33
Rometty Virginia Mהענקה/פרס ממעסיק30.6.202615,032+122$327.33
HOBSON MELLODY Lהענקה/פרס ממעסיק30.6.202629,966+137$327.33
BURKE STEPHEN Bהענקה/פרס ממעסיק30.6.2026208,303+172$327.33
Petno Douglas Bהענקה/פרס ממעסיק24.6.202690,321+90,321—
Rohrbaugh Troy Lהענקה/פרס ממעסיק24.6.202690,321+90,321—
Piepszak Jenniferהענקה/פרס ממעסיק24.6.202660,214+60,214—
Erdoes Mary E.הענקה/פרס ממעסיק24.6.202660,214+60,214—
Friedman Staceyמכירה בשוק הפתוח22.6.202640,961-5,467$330.73
Friedman Staceyמכירה בשוק הפתוח20.5.202646,428-5,468$300.27
Erdoes Mary E.מכירה בשוק הפתוח15.5.2026632,399-6,648$298.36
Beer Lori Aמכירה בשוק הפתוח15.5.202666,783-3,165$300.05
Lake Marianneמכירה בשוק הפתוח15.5.202676,402-6,427$298.36
Petno Douglas Bמכירה בשוק הפתוח15.5.2026224,619-5,659$300.05
Petno Douglas Bמתנה14.5.2026135,027+135,027—
Petno Douglas Bמתנה14.5.2026230,278-135,027—
BACON ASHLEYמכירה בשוק הפתוח5.5.2026248,785-4,070$309.42
Barnum Jeremyמכירה בשוק הפתוח5.5.202632,438-3,022$309.41
Piepszak Jenniferמכירה בשוק הפתוח5.5.202685,082-4,919$309.42
Barnum Jeremyמכירה בשוק הפתוח15.4.202635,460-5,611$306.55
Piepszak Jenniferמכירה בשוק הפתוח15.4.202690,001-9,136$306.56
BACON ASHLEYמכירה בשוק הפתוח15.4.2026252,855-7,558$306.55
Lake Marianneמכירה בשוק הפתוח15.4.2026130,872-6,427$306.57
Erdoes Mary E.מכירה בשוק הפתוח15.4.2026639,047-12,345$306.57
Beer Lori Aמכירה בשוק הפתוח15.4.202669,948-3,166$306.59

📰 חדשות וסנטימנט

סנטימנט מבוסס מילות-מפתח בסיסי (לא AI) — 8 חיוביות, 3 נייטרליות, 9 שליליות מתוך 20 כתבות אחרונות.